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江苏省财产保险公司机构管理类行政许可事项申报指南
发布时间:2015-05-29      分享到:
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  江苏省财产保险公司机构管理类行政许可事项申报指南(2013版)

第一章  总  则

  第一条  为了提高各产险公司机构类行政许可申报质量和效率,根据《中国保监会关于印发〈保险公司发展规划管理指引〉的通知》(保监发〔2013〕18号)、《中国保监会关于印发〈保险公司分支机构市场准入管理办法〉的通知》(保监发〔2013〕20号)和《关于贯彻实施〈保险公司分支机构市场准入管理办法〉有关问题的通知》(保监发〔2013〕21号)的相关要求,特制定本指南。

  第二条 江苏保监局机构管理类行政许可范围如下:

  (一)江苏省辖区内除产险公司省级分公司以外的分支机构设立(含改建)的行政许可审批,包括分公司、中心支公司、支公司、营业部和营销服务部。

  (二)产险公司分支机构变更营业场所。

  (三)产险公司省级分公司以外的分支机构撤销。

    第二章  分支机构设立

  第三条  保险公司分支机构设立,分为筹建、开业两个阶段。

  第一节  分支机构筹建

  第四条  申请设立省级分公司以外分支机构的,应当符合以下条件:

  (一)符合申请人自身发展规划;

  (二)保险公司上一年度及提交申请前连续两个季度偿付能力均达到充足I类;

  (三)保险公司上一年度及提交申请前连续两个季度分类监管类别不低于B类,且省级分公司上一年度及提交申请前连续两个季度分类监管类别不低于C类;

  (四)保险公司具备良好的公司治理,内控健全;

  (五)申请人具备完善的分支机构管理制度;

  (六)在保险公司住所地以外的省、自治区、直辖市申请设立的,当地省级分公司已经开业;

  (七)拟设机构的上级直接管理机构开业满三个月。省级分公司在其所在地市设立分支机构不受此限制;

  (八)拟设机构的上级直接管理机构内控健全;

  (九)有符合拟设机构主要负责人任职条件的筹建负责人。

  第五条  申请设立省级分公司以外分支机构的,不得有以下情形:

  (一)申请人或者拟设机构所属省级分公司最近两年内受到金融监管机构重大行政处罚的;

  (二)申请人或者其管理人员因工作行为涉嫌重大违法犯罪,正在受到金融监管机构或者司法机关立案调查的;

  (三)在拟设机构所在地保监局辖区内的其他分支机构最近六个月内受到重大保险行政处罚的;

  (四)在拟设机构所在地保监局辖区内,最近一年内有三家次以上分支机构受到保险行政处罚的;

  (五)拟设机构的上级直接管理机构最近六个月内受到保险行政处罚的。

  第六条  申请设立省级分公司以外分支机构的,在拟设机构所在地保监局辖区内的其他分支机构运营情况不得有以下情形:

  (一)无主要负责人或者临时负责人超期的;

  (二)无稳定、规范的营业场所的;

  (三)自行停业连续三个月以上的。停业情形已向保险监管机构报告的除外;

  (四)存在重大内部控制缺陷,尚未整改到位的;

  (五)最近一年内撤销分支机构三家以上的;

  (六)最近一年内同一分支机构变更营业场所两次以上或者变更主要负责人三次以上的;

  (七)最近六个月内发生过五十人以上群访群诉事件,或者一百人以上非正常集中退保事件,影响较为恶劣的;

  (八)保险监管机构认定的其他情形。

  第七条  专业性保险公司申请设立分支机构,应具备专业化特色,主业突出。原则上主业占比不足50%的,将适当控制分支机构的设立。

  第八条  设立保险公司分支机构,应当提交以下材料:

  (一)设立申请书;

  (二)申请前连续两个季度的偿付能力报告和上一年度经审计的偿付能力报告;

  (三)保险公司上一年度公司治理报告以及申请人内控制度清单;

  (四)申请人分支机构发展规划和管理制度;

  (五)分支机构设立的可行性论证报告,包括拟设机构三年业务发展规划和市场分析,设立分支机构与公司风险管理状况和内控状况相适宜的说明;

  (六)受到行政处罚或者立案调查情况的说明;

  (七)拟设机构筹建负责人的简历以及相关证明材料;

  (八)保险机构和高级管理人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据文件;

  (九)申请设立省级分公司以外分支机构的,提交江苏保监局辖区内的其他分支机构运营情况说明,并就是否存在本指南第六条所列江苏保监局辖区内的其他分支机构运营情况做出声明。

  (十)中国保监会规定提交的其他材料。

  第九条  设立保险公司省级分公司以外的分支机构,申报材料应注意以下事项:

  (一)设立省级分公司以外分支机构的,由保险公司总公司,或者省级分公司持总公司批准文件向江苏保监局提出申请。

  (二)第八条之(一)设立申请书应为正式文件,并使用“请示”文体。申请文件应准确说明申请设立的原因、拟设机构的名称、筹建负责人等。

  (三)第八条之(四)分支机构发展规划按照《保险公司发展规划管理指引》(保监发[2013]18号)的有关规定制定,申报前经董事会审议并经股东大会批准;新设立保险公司制定的三年发展规划须经公司创立大会通过。

  (四)第八条之(六)受到行政处罚或者立案调查情况的说明应就是否存在本指南第五条所列情形进行说明(附件1);第八条之(九)江苏保监局辖区内的其他分支机构运营情况说明应就其他分支机构是否存在本指南第六条所列情形作出说明(附件2)。

  (五)第八条之(七)筹建负责人的简历及相关证明材料申报参照苏保监发[2011]83号文中关于“产险公司分支机构高级管理人员管理”的有关规定,分公司、中心支公司、支公司和营业部筹建负责人按照《保险公司高级管理人员任职报告表》样式填写(附件3),营销服务部筹建负责人按照《保险公司营销服务部负责人任职报告表》填写(附件4),并加盖省级分公司或总公司公章,相关证明材料(如身份证、护照、毕业证、学位证、专业技术证书等)复印件直接附在简历后面,并应保证复印材料真实、有效、完整、清晰。

  第十条  保监局收到完整申请材料之日起三十日内对设立申请进行审查。对符合规定的,向申请人发出筹建通知;对不符合规定的,作出不予批准决定,并书面说明理由。

  第十一条  申请人应当自收到筹建通知之日起六个月内完成分支机构的筹建工作。保险公司分支机构筹建期间不计算在行政许可的期限内。筹建期满未完成筹建工作的,应当重新提出设立申请。筹建机构不得从事任何保险经营活动。

  第二节  分支机构开业

  第十二条  保险公司省级分公司以外的分支机构开业,应当符合以下标准:

  (一)营业场所权属清晰,安全、消防等设施符合要求,使用面积、使用期限、功能布局及硬件配置等满足经营需要,体现公司和行业的良好形象,遵循安全、科学、规范、经济实用的原则。营业场所连续使用时间原则上不短于两年;

  (二)办公设备配置齐全,运行正常;

  (三)信息系统符合监管要求;

  (四)内控制度完善;

  (五)拟任高级管理人员或者主要负责人符合任职条件;

  (六)特定岗位工作人员符合法律法规规定的执业资格要求。工作人员要保证足够的培训学时,确保符合上岗条件。培训需建立培训档案,并进行现场录像,留存视频;

  (七)产品、单证、服务能力等满足运营要求;

  (八)筹建期间未开办保险业务;

  (九)中国保监会规定的其他条件。

  第十三条  拟设分支机构筹建完成后,省级分公司应根据法律法规和公司内部规定,严格对其进行内部验收,并进行现场录像,留存视频。内部验收合格后,方可向江苏保监局递交开业验收报告申请开业验收。

  第十四条  申请人提交的开业验收报告,应当附拟设机构的以下材料:

  (一)筹建工作完成情况报告;

  (二)营业场所所有权或者使用权证明;

  (三)消防证明或者已采取必要措施确保消防安全的书面承诺;

  (四)计算机设备配置、应用系统及网络建设情况报告;

  (五)内控制度建设情况报告,说明分支机构内控制度建设总体情况,不包括内控制度文本;

  (六)机构设置和从业人员情况报告,包括员工上岗培训情况等;

  (七)拟任高级管理人员或者主要负责人简历及有关证明;

  (八)保险机构和高级管理人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据文件;

  (九)中国保监会规定提交的其他材料。

  第十五条   保险公司省级分公司以外的分支机构开业验收申报材料,应注意以下事项:

  (一)分支机构完成筹建后向江苏保监局提出开业申请,除设立营销服务部外,申请人应当在提交开业验收报告的同时,向江苏保监局提交该机构高级管理人员任职资格核准申请,由江苏保监局作出核准或者不予核准的决定。提交核准申请之前,拟任高级管理人员应通过江苏保险业高管任职资格电子化考试。拟任高管人员任职资格考试成绩自取得之日起1年内有效。

  (二)开业验收报告由筹建申请人提交,开业验收报告应准确说明申请设立机构简要情况,包括机构名称、办公地址、筹建期间是否有违规行为及拟任高管的相关情况等。

  (三)第十四条之(一)筹建工作完成情况报告应包括筹建机构是否符合本指南第十二条所规定的保险公司分支机构开业标准的内容。

  

  第三节  分支机构开业验收

      第十六条  开业验收形式分为现场验收、远程审核和委托查验等形式。验收方法包括谈话、抽查、专业测试、系统演示等。开业验收的范围主要包括分公司和中心支公司,支公司、营业部、营销服务部视情况进行抽查验收。

  第十七条  现场验收由江苏保监局对拟开业的机构进行现场查看;委托查验由江苏保监局委托当地保险行业协会对拟开业的机构进行现场查看。

  第十八条  远程审核依托技术手段实现两地远程对接、实时视频,江苏保监局远程查看,当地保险行业协会现场查看配合。应注意以下事项:

  (一)分支机构收到非现场验收通知后将公司内部培训、内部验收视频资料递交至江苏保监局财产保险监管处。

  (二)实行非现场验收审核的分支机构需要提前与江苏保监局财产保险监管处联系,调试视频设备。

  (三)非现场验收审核流程同现场验收。

  第十九条  保险公司分支机构开业验收内容包括以下方面:

  (一)职场环境。是否有独立的客户服务大厅和洽谈室,具备咨询、承保、理赔、接待和投诉等面向客户的综合性服务功能;在大厅显著位置是否张贴投保提示、理赔提示、承保理赔流程等重要内容;是否张贴或悬挂投诉办理须知、投诉维权电话和总经理信访接待等内容;财务室、单证室、机房和档案室是否有防盗门窗;是否具备与金融安全相匹配的监控和消防安全设施等。

  (二)业务系统。出单人员是否能熟练操作业务系统,录入客户信息是否准确无误,系统打印保单和发票等是否正常,在保单显著位置是否打印保单销售公开信息等内容。

  (三)财务系统和单证管理。财务人员是否具备相应的会计资格,是否有健全的财务帐册,财务人员对财务系统使用是否熟练;是否建立了单证管理制度和单证管理系统,单证是否有专人保管,是否有规范的单证领用登记簿,筹建期间是否出单等。

  (四)资源配置和人员法规培训。财务、客服、核保核赔、单证管理、信息技术、培训等重要岗位人员和财务设备、办公设备、查勘车辆等配套设备是否到位,理赔人员是否具有相应资质和背景;人员培训材料是否合规,培训档案是否完备。

  (五)人员访谈。对拟任机构负责人和重要岗位员工进行访谈,通过谈话了解人员的从业经历、综合素质和精神面貌,公司的培训情况和未来的发展方向以及当地市场的发展状况,并从侧面核实公司所提供相关材料的真实性。

  (六)员工测试。测试内容包括诚信教育、职业道德、保险法律法规、业务知识、岗位职责、业务流程、内控制度、投诉处理、反洗钱等。测试范围包括拟开业分支机构的全部工作人员(拟任高管除外)。测试合格成绩为60分,测试合格率不得低于80%。

  第二十条  江苏保监局自收到完整开业验收报告之日起三十日内,完成开业验收并作出批准或者不予批准的决定。批准设立的,颁发分支机构经营保险业务许可证;不予批准设立的,书面通知申请人并说明理由。

  

  第三章  分支机构改建

  第二十一条  分支机构改建为其他级别分支机构的,除符合本指南第十二条保险公司分支机构开业验收标准外,还应当符合以下条件:

  (一)改建具有必要性和合理性;

  (二)对改建可能造成的影响已进行充分评估,并有可行的应对措施。

  第二十二条  分支机构改建为省级分公司以外分支机构的,向江苏保监局提出申请。

  申请人在提交改建申请的同时,向江苏保监局提交该机构高级管理人员任职资格核准申请,由江苏保监局作出核准或者不予核准的决定。

  第二十三条  江苏保监局自收到完整申请材料之日起二十个工作日内,作出批准或者不予批准的书面决定。江苏保监局在作出决定之前,可以根据需要对改建机构进行验收。

  第二十四条  分支机构改建为其他级别分支机构,应当提交除本指引第十四条之(一)筹建工作完成情况报告以外其他项内容规定的材料,同时还应当提交以下材料:

  (一)改建申请书;

  (二)保险公司同意改建的书面文件;

  (三)申请人分支机构发展规划和管理制度;

  (四)改建报告,包括改建的必要性、合理性说明,改建情况,改建对保险业务和投保人、被保险人或者受益人的影响及处理方案,改建机构三年业务发展规划和市场分析,改建机构与公司风险管理状况和内控状况相适应的说明;

  (五)改建为上级分支机构的,提交申请前连续两个季度的偿付能力报告和上一年度经审计的偿付能力报告;上一年度公司治理报告;受到行政处罚或者立案调查情况的说明;江苏保监局辖区内其他分支机构运营情况说明,并就是否存在本指南第六条所列保监局辖区内的其他分支机构运营情况做出声明。

  

  第四章  分支机构撤销

  第二十五条  保险公司省级分公司以外的分支机构撤销,应提交以下申报材料:

  (一)省级分公司撤销请示;

  (二)总公司同意撤销分支机构批复;

  (三)分支机构撤销后续处理方案,包括业务、客服、理赔、单证印章等方面内容。

  第二十六条  保险公司省级分公司以外的分支机构撤销,申报材料应注意以下事项:

  (一)撤销申请可以由保险公司总公司提出,也可由省级分公司持总公司批准文件提出申请,应为正式文件,并使用“请示”文体,申请应说明撤销的原因。

  (二)分支机构撤销后续处理方案应全面、可行,包括业务、客服、理赔、单证印章、社会公告等方面的内容。

  

  第五章  分支机构变更营业场所

  第二十七条  保险公司分支机构变更营业场所,应申报以下材料:

  (一)变更营业场所申请;

  (二)变更后营业场所的所有权或者使用权证明文件;

  (三)消防验收合格证明或承诺书。

  第二十八条  保险公司申请分支机构营业场所变更的,申请材料应注意以下事项:

  (一)省级分公司变更营业场所应由其持总公司批准文件提出申请,省级分公司以下分支机构变更营业场所应由省级分公司提出申请,申请应为正式文件,并使用“请示”文体,申请文件中应说明变更原因、变更前后的准确完整地址。

  (二)租赁合同的租赁期限原则上不得短于2年时间,租赁房屋的地址应完整、明确。

  (三)无论是租赁还是自有房屋,均需提供房屋所有权证明复印件。

  (四)根据2010年7月1起施行的《江苏省城乡规划条例》的有关规定,保险公司分支机构营业场所用途应为经营性用房;若拟用住宅房屋作为经营场所的,应取得城乡规划主管部门的批准,并到房屋产权登记机关办理相关变更手续。

  (五)申请人申请设立地市级以下营业部和营销服务部,可以不出具消防证明,按规定作出书面承诺即可。设立其他分支机构,按规定出具消防证明或者已采取必要措施确保消防安全的书面承诺。

  

  第六章  机构类报告事项

  第二十九条  江苏保监局机构类报告事项范围如下:

  (一)分支机构变更名称;

  (二)分支机构合并;

  (三)分支机构业务范围变更。

  第三十条  机构类报告事项材料提交需注意以下问题:

  (一)《许可事项变更备案表》一式两份(附件5);

  (二)机构类报告事项申报单位为省级分公司;

  第三十一条  营销服务部完成筹建后向江苏保监局提交开业验收报告的同时,提交该机构负责人的任职报告表(附件4)。

  

  第七章  附  则

  第三十二条  材料准备要求:

  (一)行政许可和报告事项申报材料中有复制资料的,应当签注“经核对与原件无误”字样,并加盖申请人公章。

  (二)行政许可和报告事项申报材料包括纸质材料和电子扫描件。纸质材料复印件内容须清晰可见,不得使用传真件。扫描件必须是Pdf格式文件,要求签字盖章的材料须先签章后扫描。

  第三十三条  产险公司各省级分公司应于规定时间报送下列材料:

  (一)内控制度。公司内控制度于每年1月30日之前报送;

  (二)偿付能力报告。经审计的年度偿付能力报告于每年4月30日前报送;季度偿付能力报告于每季度结束后1个月内报送;

  (三)公司治理报告。公司上年度治理结构报告于每年4月30日前报送。

  上述材料应以PDF格式文件通过OA报送至江苏保监局财产保险监管处。

  上述材料在分支机构设立(含改建)时不需要重复报送,申报材料中出具上述报告符合机构设立(或改建)标准的说明。新设省级分公司可在首个分支机构申请设立时报送上述材料。

  第三十四条  苏州辖区内地市级产险公司中心支公司以及总公司直管分公司设立的行政许可事项,统一由省局受理并作出决定。苏州分局其他行政许可监管职责按照有关规定执行。

  第三十五条  本指南第四条、第五条规定的受到行政处罚和接受违法行为调查的“申请人”指本级机构,不包括其下辖分支机构。

  第三十六条  本指南所称上级直接管理机构是指对拟设分支机构实际履行管理职能的上一级保险机构。

  

  

  

  

  

  

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